人民網重慶9月18日電 近日，光大銀行重慶萬州支行在辦理銀行卡業務時，嚴格落實監管部門“斷卡”行動要求，本著審慎經營的原則，憑借員工豐富的業務經驗，嚴控身份識別，成功堵截了一起以開立工資卡為名的異常開卡風險事件。

　　據了解，9月9日，一男子在一行人陪同之下，來到光大銀行重慶萬州支行申請開立銀行卡，男子表示，開卡主要用于承包工程的工資發放。支行經辦柜員告知男子，現在發工資可以簽約批量代發，更加方便快捷。然而男子卻表示，自己工地的承包款一般是先轉入個人銀行卡，然后再由個人網銀轉賬給工人，不需要銀行批量代發，只需開立銀行卡并開通較高的轉賬額度。

　　經過一番詳細交流，經辦柜員發現該男子既無法提供施工單位的地址，也不熟悉萬州地區的情況。出于職業警覺，柜員及時聯系了反詐中心查詢客戶信息。

　　隨后，反詐中心回復柜員，該男子有“出租出借出售”銀行卡的前科，陸續到銀行開立具有大額轉賬功能的一類卡，建議光大銀行拒絕開卡。同時，由于光大銀行萬州支行及時提供線索，反詐中心已將男子一行人的信息錄入關注名單。

　　“此次堵截異常開卡事件，體現出光大銀行重慶萬州支行工作人員高度的警惕性及合規經營意識。”光大銀行重慶萬州支行相關負責人表示，該行在日常辦理業務時，嚴格落實風險管控措施，加強金融知識普及教育，切實保障金融消費者權益，營造和諧穩定的金融消費環境。一旦工作人員發現可疑情況，立即匯報，這就有效防范了客戶在其他銀行進一步開立可疑賬戶，將違法犯罪行為扼殺在搖籃中。

　　近年來，新型網絡電信詐騙手段層出不窮，銀行卡倒賣、電信詐騙、偽卡盜刷等違法犯罪行為時有發生，在此背景下，光大銀行重慶分行始終堅守合規底線，嚴控身份識別，堵截異常開卡。

　　接下來，該行還將不斷強化風險防控意識，發揮網點廳堂的第一道防線作用，切實保障金融消費者合法權益，助力營造良好、和諧的金融環境。（胡虹、張睿）

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